Tesouraria
Caixa e investimentos PJ
Comece pelas obrigações da empresa. Depois, discuta liquidez, risco e alternativas de aplicação.
Explorar esta possibilidadeMAPA DE POSSIBILIDADESNão comece pelo produto.
Não comece pelo produto.
Comece pela decisão.
Explore necessidades da empresa, do patrimônio e do exterior. Em cada tema, você encontra a primeira pergunta, o que pode ser avaliado e os limites.
Operação internacional
Câmbio empresarial
Envios e recebimentos do exterior, com a finalidade da operação no centro da conversa.
Explorar esta possibilidadePessoas e operação
Folha de pagamento
Uma conversa sobre rotina do RH, implantação e experiência bancária dos colaboradores.
Explorar esta possibilidadeDia a dia financeiro
Recebimentos e BTG Pay
Maquininha, link de pagamento e recebíveis entram na mesma conversa sobre o seu caixa.
Explorar esta possibilidadeCapital para crescer
Crédito e financiamento
Prazo, finalidade, garantias e capacidade de pagamento antes de uma solicitação de crédito.
Explorar esta possibilidadeEficiência operacional
Soluções em energia
Investigue alternativas de contratação sem confundir potencial de economia com promessa.
Explorar esta possibilidadePessoas e continuidade
Previdência empresarial
Conheça formas de estruturar um benefício alinhado à realidade da empresa e das pessoas.
Explorar esta possibilidadeEficiência operacional
Conta PJ e integrações
Conta, pagamentos e integrações para discutir o que faz sentido automatizar no seu processo.
Explorar esta possibilidadeSituações especiais
Eventos de capital
Expansão, reorganização de dívida e transações relevantes pedem avaliação especializada.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializadaPatrimônio pessoal
Investimentos e conta PF
Objetivos, prazos e perfil para conversar sobre investimentos e abertura de conta.
Explorar esta possibilidadePróximos capítulos
Previdência e longo prazo
Revisite objetivos, despesas e características do seu plano antes de decidir manter ou mudar.
Explorar esta possibilidadeGestão especializada
Carteiras administradas
Avalie a pertinência de uma gestão profissional contratada e mantenha clareza sobre quem decide.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializadaEmpresários e executivos
Patrimônio e continuidade
Concentração na empresa, remuneração variável e próximos capítulos entram na mesma perspectiva.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializadaVida financeira
Banking pessoal
Converse sobre conta, cartões e necessidades bancárias antes de escolher uma estrutura.
Explorar esta possibilidadeMovimentação em dólar
Banking internacional
Separe a necessidade de movimentar dólares da decisão de investir internacionalmente.
Explorar esta possibilidadeInvestimentos globais
Investimentos nos EUA
Objetivos internacionais, moeda, custódia e custos antes da escolha dos ativos.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializada
Cayman e estruturas internacionais
Uma rota para organizar a necessidade e validar a estrutura com a equipe competente.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializadaSituações especiais
Crédito internacional
Organize a finalidade, a moeda dos fluxos e as garantias para uma avaliação individual.
Explorar esta possibilidadeAvaliação especializadaNenhuma solução encontrada. Experimente “caixa”, “câmbio”, “previdência” ou comece pelo Mapa Oito.
A disponibilidade de cada solução depende do canal, do perfil do cliente e das instituições responsáveis. Avaliar uma possibilidade não significa oferecer contratação ou aprovação garantida.
MAPA OITO • SEU PONTO DE PARTIDAÀs vezes, o que falta
Às vezes, o que falta
não é uma solução.
É a pergunta certa.
Escolha o que está no seu radar. Receba um roteiro inicial de prioridades e perguntas para uma conversa mais útil.
Sem pedir extrato, CPF ou dados bancários. O resultado inicial aparece antes do contato.
Ferramenta educacional. Não é recomendação, suitability ou análise de crédito.
OITOPRIMEIRA CONVERSA
MAPA DE PRIORIDADES
MAPA DE PRIORIDADES
O que você está
construindo agora?
01O que merece atenção primeiro
02As perguntas que faltam responder
03O próximo passo da conversa
Exemplo de estrutura. Seu roteiro acompanha o contexto que você informar.